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最新一季 （2014年第四季）「摩根定期定額溫度指數」為57度，較前期 （2014年第三季） 下降6度，熱度約當於2013年底時氣氛。（本報資料照）
〔記者卓怡君／台北報導〕最新一季 （2014年第四季）「摩根定期定額溫度指數」為57度，較前期 （2014年第三季） 下降6度，熱度約當於2013年底時氣氛。由於去年第四季的定期定額人數、金額和動能同步下滑，導致去年第四季溫度指數為去年最低，惟仍高於冷熱臨界點的50度。進一步統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額稍微下跌至6946元，仍為歷史次高水準。
至於投資人對2014年報酬率的感受，則與對台灣景氣看法相呼應。超過半數（54%）的投資人認為去年投資成果持平，另外23%的投資人感到滿意（「爽」1.5%，「樂」22%），22%的投資人則不滿意（「悶」21%，「怒」1.5%）。
檢視組成定期定額溫度指數中「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」等三項指標，同步降溫。其中，「定期定額動能」降幅最顯著，主要因為投資人對前景感到不明，停扣者增加，導致投資動能下滑，進而拖累定期定額溫度指數。
摩根投信執行董事邱亮士分析，其實2014年全球金融市場表現不差，但去年第四季仍有諸多變數，包括美國QE正式退場、油價大跌、俄烏衝突等籠罩市場，全球股市因多空紛擾而震盪加劇，衝擊台灣定期定額投資人的意願，不少投資人選擇先退場觀望而暫停扣款，導致本期定期定額溫度指數下滑。
邱亮士指出，去年MSCI世界指數去年漲幅近3%，美國標普500指數漲幅超過一成，中國上證指數更自去年下半年飆漲，但投資人若非特別擅長掌握進出時點，往往只能望指數興嘆，這也是為什麼我們鼓勵投資人採取定期定額投資方式，不但是避免追高殺低，更重要的是，掌握長期波段的增值機會。
此外，邱亮士強調，人均定期定額扣款金額居高不下，也顯示國人對定期定額的偏好度仍強，第四季人均月扣款金額雖較前期7063元略微下滑，卻仍有6946元，為歷史次高水準，整體而言，隨著投信新基金持續發行，人均扣款仍在相對高檔，投資人依舊認同定期定額的紀律投資的重要性。
邱亮士分析，投資人對經濟看法同時也反應在對自身投資報酬率的感受，去年，台灣所面臨的國內和國際雜音不斷，先有服貿和學運，也有烏俄開火和美國景氣復甦等交互影響，因此，當投資人選出2014年台灣經濟代表字時，最後由代表膠著的「滯」勝出，大多數對投資報酬率也認為是「平」。所幸，仍有超過一成的投資人態度正面（「轉」、「醒」、「飛」），隨著國際情勢明朗，相信今年的投資方向亦可逐漸清晰。
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