晴時多雲

理財》調查:上班族自評理財成績不及格

2014/10/11 14:59

人力銀行調查,有22%的上班族認為自己是「月光族」,薪水大都花在吃喝玩樂,多數上班族也認為自己理財學分不及格。(本報資料照)

[本報訊]人力銀行調查,有22%的上班族認為自己是「月光族」,薪水大都花在吃喝玩樂,多數上班族也認為自己理財學分不及格。

根據Yes123求職網「上班族省錢與理財調查」中也發現,為了未來的退休生活,多數人會進行投資理財,但平均投報率卻是負2.2%,自評理財成績只有44.7分。

從,有22%受訪者是每個月薪水都花光的「月光族」,其餘有存錢的民眾中,也有57%月存不到1萬元,主要花費有61.2%為「飲食支出」、44.3%「休閒娛樂支出」、42.5%「房租」。

物價上漲是造成財務壓力的最大導火線,若和1年前相比,每月的生活開銷多出了3,518元,87.2%認為價格漲最多的是「外食費」,平均每個月花費5,576元,以實質經常性薪資36,693元計算,等於光「外食」就吃掉薪水的15.2%。

僅有10.1%的上班族表示公司有因應物價上漲而調薪,自評生活痛苦指數為61.3分,其中有10.4%的受訪者認為痛苦達到滿分。

面對薪水凍漲,72.6%的上班族目前有投資理財計畫,最大目的希望「存退休金、養老金」,平均估算退休金要存滿1776.9萬元。

在眾多理財工具中,50.4%選擇購買「基金」、48.1%買「股票」、44.4%買「保險」,「銀行定存」和「外幣投資」也有43.7%及20.7%。

上班族理財主要資訊來源59.2%來自「網路」,其次為39.3%「雜誌」、28.9%「報紙」,28.1%「靠同事朋友提供意見」。

儘管賣力理財,上班族投資報酬率卻不見相應回饋。有39.1%受訪者坦言投資虧損,投資報酬率為負21.4%,另外33.9%的民眾則有獲利,投報率達到18.1%。但若進行權重計算,平均上班族的總投報率為負2.2%,呈現小賠狀況。

對於自己的投資成果,多數人都感到不滿意,自評理財分數為44.7分,59.7%上班族面對套牢的反應是「放著不管」,21.8%「加碼攤平」,只有18.5%的民眾會忍痛「停損出場」。

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