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根據金管會委外研究結果，美英等國對金融違規，並未採取「一行為一罰」。圖左為銀行局副局長莊琇媛。（資料照／記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕對於類似銀行不當銷售TRF商品等重大違規事項，金管會研議採取「一行為一罰」，而非一次性裁罰；不過，金管會委託研究指出，參考各國法令，「若屬於同一業務行為，不以個案逐一開罰」，因此，金管會傾向不推「一行為一罰」修法，也就是維持現有作法！
金管會在今年一月表示，若金融業違反專業倫理或重大違法時，一定從重處罰，並研議將目前的「一罪一罰」，研究調整為「一行為一罰」。這項政策被視為國內金融監理最大的變革，並委託由世新大法律系進行通盤性研究。
「一罪一罰」與「一行為一罰」有何不同？舉例來說，當某家銀行的理專人員不當銷售TRF商品，銷售案件共有三十個，根據目前法令是依其違規行為，進行一次性裁罰；若改採「一行為一罰」，則是要以三十次案件累計裁罰。
金管會銀行局表示，根據委託研究結果，無論是「大陸法系」的德國，或是「英美法系」的英國、美國等先進國家，其對於金融業違規裁罰，若屬於「一個業務行為」，並不會採取個案分別開罰，也是一次性懲處。
此外，銀行局官員以日前連續開罰Uber為例：交通部原本認為，司機只要違規載客幾次、就罰幾次，但行政最高法院判決，這屬於同一個業務行為、具有反覆與持續性，因此，不能載客一次就罰一次。
對此，金管會強調，其實依照現行法令，若金融機構遭到裁罰後，又發生相同缺失，即使是同樣的行為也可繼續再開罰，換言之，這已經具有「一行為一罰」效果。
據瞭解，金管會初步已經決定，將不推動「一行為一罰」修法，但官員也強調，該政策尚未最後定案。
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