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無論是哪一個族群都可以利用簡單的方式來進行投資，富蘭克林證券投顧就提出「E．A．S．Y」4要件投資策略，即可「輕鬆」累積財富。（資料照，記者張嘉明攝）
［本報訊］理財應該是不分男女老少、收入高低的，無論是哪一個族群都可以利用簡單的方式來進行投資，有投顧就提出「E．A．S．Y」4要件投資策略，即可輕鬆累積財富。
《鉅亨網》引述富蘭克林證券投顧副總裁羅尤美說法指出，現在這個世代投資理財並不難，其實只要每個月提撥3,000元即可，對小資族來說，這樣每個月拿出這樣一筆金額不大的小錢應該不至於太困難，還可以藉此強迫自己儲蓄。不過她也提到，由於金額不大，需長時間累積，因此越早開始越好。
所謂「E．A．S．Y」4要件，依序分別為Earlier（提早準備）、Allocation-Asia（資產配置）、Saving（定期定額）、Years（長期投資）。
《鉅亨網》報導指出，「Earlier」指的是越早開始規劃投資，對未來的報酬就會越有利；「Allocation-Asia」則是指現階段亞洲股票型基金看好，投資人需要做好資金配置，以分散風險。「Saving」則是指每月扣款、培養定期定額的長期投資習慣；最後，「Years」則指長期投資。
羅尤美指出， 投資定期定額的基金來理財，比較適合資金有限的小資族。且基金的佈局宏觀，通常一檔會涵蓋數十支甚至上百支的個別股票或債券，因此不但投資過程穩健，風險也較小。未來投資者也可根據自身需求，選擇股票、債券與股債兼備的平衡型基金，讓理財內容更為均衡。
至於股票，羅尤美分析，股市雖然後市樂關，仍需留意技術性回檔風險以及地緣政治風險與升息議題，不過第四季傳統旺季即將到來，投資人應該可以以較正面的態度在年底前投資。
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